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来自 集团财经 2019-05-01 19:57 的文章
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监管并非“一刀切” ICO未来或存生机

摘要:本报记者 张毅报道 在ICO被监管层盯梢的消息炒得热热闹闹的时候,国内七部委以迅雷不及掩耳的速度正式叫停了ICO融资。9月4日,央行、网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会七部委下发了一份关于ICO事项的提示公告。 公告定性称,代币发行融资是...

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  本报记者 张毅报道

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  在ICO被监管层“盯梢”的消息炒得热热闹闹的时候,国内七部委以迅雷不及掩耳的速度正式叫停了ICO融资。9月4日,央行、网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会七部委下发了一份关于ICO事项的提示公告。

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  公告定性称,代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

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  公告明确,任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,各类代币发行融资活动应当立即停止。

图片 2央行等七部门:各类ICO融资立即停止

  监管消息来得猝不及防,不少投资者直言要“地震”了。

  任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,各类代币发行融资活动立即停止;代币市场上演暴跌一日

  监管立杆见影

  新京报讯 (记者金彧 宓迪)在“PPT融资”、项目造假等乱象横行之际,央行、网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部门9月4日出手正式叫停ICO融资。七部门通知指出,任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,各类代币发行融资活动应当立即停止——这是继2013年央行等部门对比特币交易提示风险后,监管层再次对所谓“虚拟货币”交易“亮剑”。

  “最近市场谣言四起,表现很恐慌啊!”在七部委正式下发文件提示ICO风险之前,资深比特币玩家、有五年“炒币”经验的王先生曾对《中国产经新闻》记者坦言:“这几天少赚不少钱……”

  受监管消息影响,多家ICO平台正式宣布停止相关交易,安排退币等工作,几乎所有的代币都经历了暴跌的一日。

  彼时市场上只是有传闻称ICO将被监管,不少ICO项目代币就已经出现了价格波动。而现在,不少人认为代币投资圈是要“地震”了。受监管消息影响,近日不少ICO平台已经开始着手调整,部分项目代币也遭到下架,无法转出和提现。

  定性:本质是未经批准非法公开融资行为

  据记者了解,目前国家互联网金融风险整治办已下发了《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》。值得一提的是,该通知中初步“点名”了60家ICO平台的整顿参考名单。

  资料显示,ICO(Initial Crypto-Token Offerings,首次公开加密代币发行)本质是一种融资行为,项目负责人通过向不特定的投资者发行加密代币(Crypto-Token),达到为项目融资的目的。最新数据显示,2017年上半年国内ICO累计融资规模26.16亿元人民币

  另据零壹数据统计,9月4日,国内2017ICO、ICOfox、ICO时间、点量金服、国交网、91ICO、ICO17、ICO365、文链圈等12家ICO平台在其官方网站发布暂停ICO业务公告,宣布停止发布新的融资项目,但提币功能正常。

  通知称,近期,国内通过发行代币形式,包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。此前新京报记者曾调查指出,多个项目存在虚假宣传、庄家拉盘等行为。

  9月5日晚,聚币网宣布关闭旗下“创新实验区”,同时下架12种ICO代币。据悉,此次被下线的ICO代币均为近期上线的ICO项目代币,包括量子链、玄链、基本币、B-token、ICO币、比原链、医疗链、投票链、UGtoken、钛币、Achain、知产币,其中基本币、知产币已无处交易。

  对此,七部门的通知对代币发行融资行为定性,指出其涉嫌违法。通知称,代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

  9月6日,云币网、币久网、元宝网、比特儿4家交易平台宣布下架了近期上线的ICO代币。

  国际上,ICO风险也被越来越多的监管部门关注。继7月25日宣布将ICO纳入监管之后,美国证监会(SEC)于上月再次发出警告ICO投资风险,指出存在一些上市公司“拉高出货”等骗局。

  对此,不少“炒币”投资者表示损失惨重。“要是其他交易平台也下线,没有地方交易了,之前入手的代币就会砸到投资者自己的手里。”

  各类ICO立即停止,已完成代币做清退安排

  涉及非法融资

  根据相关法规,七部门通知宣布,任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。“公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。”通知称,“已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排,合理保护投资者权益,妥善处置风险。”

  ICO项目极具财富效应是不争的事实。

  此外,通知还宣布,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

  据火币区块链研究中心统计,今年上半年ICO的全球总投资额约为18亿美元,仅中国ICO投资额就接近26亿元人民币。相较于从前P2P行业疯狂发展时,部分项目会给出高达20%的年化收益率,如今,不少ICO项目竟然标出200%、400%的收益率,俨然变身为了“财富机器”。

  各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务,不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

  记者在相关论坛了解后发现,对ICO“着迷”的不仅仅有事业有成的中年人,更有初出茅庐的大学毕业生,甚至还有“跑步进场”的“大爷”、“大妈”。记者在采访中了解到,今年刚入“币圈”的投资者,有相当一部分人都只是为高收益率而来,真正了解相关技术、拥有深厚经验的玩家是少数。也正因此,有人便利用部分投资者的投机心理,打着区块链技术的旗号进行非法融资。

  60家平台填表上报,多机构已提示风险

  此前,记者曾对接了多位业内人士,他们多向记者反映,目前有超过90%的ICO项目都是“不靠谱”的项目。

  据新京报记者了解,在全面叫停之前,多机构已于近日公开提示了风险;相关责任机构已开始整治工作,而60家平台被列为重点,被要求于昨日填表上报。

  中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东也表示,目前ICO已经出现了“劣币驱除良币”的现象。如果把ICO比作一把刀,那么刀本身是不会犯罪的,但在缺乏监管的情况下,就可能出现违法行为。

  多位知情人士告诉新京报记者,国家互联网金融风险整治办(国家互金整治办)已下发《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》(下称《通知》),要求各地整治领导小组组织辖内相关部门,立即开展辖内代币发行融资活动摸排工作。同时,各地整治办汇总辖内代币发行融资交易平台及融资主体情况,并于9月4日下班前报送至国家整治办,同时抄送证监会、银监会、保监会办公厅。

  多数ICO项目乱象丛生,一方面,很容易使投资者陷入对项目的投机风险;另一方面,对于ICO项目发起人而言,则容易演变成庞氏骗局或者非法集资。互联网专家、中国电子商务专家服务中心副主任郭涛在接受《中国产经新闻》记者采访时直言,目前市场上多数ICO项目要么是包装商业概念忽悠点投资人的钱,要么是进行非法募资或实施变相传销,涉及到近百万的投资者、数十亿的资金,社会风险非常大。

  同时,国家整治办提供了60家ICO平台名单。

  严防金融风险

  知情人士透露,昨天上午这60家ICO平台填写表格,下班前主动申报,根据主动申报情况,整治办摸排清查。60个名单内存在一些自己没有发过ICO也没给别的项目发过ICO的平台,预计摸排清查将持续一两周的时间。

  “形成有风险没有及时发现就是失职、发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃监管氛围。要健全风险监测预警和早期干预机制。”今年7月的全国金融工作会议曾这样强调。

  为何从ICO平台开始清理整顿?对此,业内人士透露,监管层通常选择“卡口”监管,先从ICO平台开始,而不是针对ICO项目,这样更高效。

  今年以来,ICO可以说是投资界的大热门,就在众人前赴后继般地进入市场的时候,各类风险也在不断酝酿发酵。但正如上述全国金融工作会议所强调的一样,防范金融风险,已经成了保证金融行业健康发展的首要任务。

  此前,地方监管部门也已经动手开始调查。9月3日晚间,福建省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室以特急文件形式转发国家互金整治办的文件。

  于是,七部委于9月4日“一纸公告”直接“叫停”了ICO。“近期,国内通过发行代币形式包括ICO进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。”公告内容中明确表示。

  今年以来,动辄数倍、数十倍甚至数百倍的ICO财富效应凸显,引发越来越多的项目发起ICO,投资者跑步进场。然而,业内普遍反映90%的ICO项目不靠谱。

  在业内看来,七部委此次监管力度之大让许多人咋舌。不仅将代币发行融资定性为未经批准的非法公开融资行为,还责令各类代币发行融资活动立即停止。那么此次七部委看似“一刀切”的监管态度,未来ICO在国内还有发展机会吗?

  8月30日,中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》。提醒投资者国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。

  在郭涛看来,金融创新不能游离于监管之外,企业应在法律法规允许的框架下进行模式创新、产品创新、技术创新、服务创新,监管部门也应及时制定适合新兴金融市场的游戏规则,保障行业健康发展。目前ICO已严重扰乱金融和社会秩序,在相关配套政策法规还不完善的情况下,“一刀切”式的监管可以立竿见影地解决ICO市场乱象丛生问题。

  ■ 进展

  现在浑水摸鱼的项目太多,监管对于行业的良性发展是有好处的。区块链投资人黄亮新在接受《中国产经新闻》记者采访时曾赞同表示。

  24家平台暂停ICO服务 部分项目可退币

  但在黄亮新看来,ICO不仅仅是融资方式,也是区块链网络体系的重要一环,是一种激励机制。

  在央行等7部门发文叫停ICO之前,已有部分ICO平台主动暂停ICO服务。据零壹数据不完全统计,继8月30日ICOINFO发布暂停ICO业务公告,截至2017年9月4日17:30,累计有24家ICO平台停止ICO服务或网站关闭。

  因此黄亮新也对记者提出了担忧:“我担心很多资金都流向国外项目,这对我国区块链技术的发展是不利的。就像当前微信和支付宝能够领先世界一样,正是得益于当初监管环境的相对宽松,给了创新发展的机会。如果ICO后续的监管细则真的‘一刀切’,确实能够把不法的圈钱项目打击掉,但真正的好项目可能也会因此得不到融资,这就可惜了。ICO挤压泡沫之后,国外项目起来了,中国的项目没起来是很遗憾的事情。”

  平台退币,有投资者不愿退

  而目前,受监管消息影响,一些“受挫”的ICO团队确实出现了把战场转移至香港地区和海外地区的迹象。记者梳理发现,甚至还有一些投资者另辟蹊径,寻找符合投资要求的海外国家人士“代投”ICO项目等。

  8月30日当天,ICOINFO已宣布暂停一切ICO业务;9月2日晚间,比特币中国发布公告称暂停ICOCOIN(ICO币)充值与交易业务;9月3日下午,ICOAGE也发布了暂停服务公告。

  全球释放监管信号

  “我们提前做出应对,准备给投资人开放一轮自愿退币行为。主要是针对散户投资者,根据协议,已有机构投资者暂时不退币,意图筛选掉不合格的投资人。”一位已经完成ICO项目的负责人说。

  “海外的月亮并不比国内圆。”受访人士多对记者表示。ICO还处于发展的前期,国内外的发展都尚不成熟。而且,从外部环境来看,国外也正在收紧监管的“紧箍咒”。

  著名天使投资人薛蛮子投资的墨链9月4日上午发布公告称,基于保护投资人利益的考虑,墨链团队和合作平台沟通后,决定对有意向退币的投资人开放退币通道。

  梳理来看,今年以来,美国、新加坡、日本等多个国家均对ICO进行了表态且透露了监管信号。而在我国落下ICO监管大棒前后,韩国监管层也对ICO与“虚拟货币”进行了规范。据韩国商业报道,韩国央行、金融监管机构和数字货币企业组成的工作组已于9月3日宣布,要加强对于数字货币的监管,加强用户认证流程,并将关注洗钱、非法融资、交易活动,还将以违反资本市场法,惩罚利用ICO发行股票来筹集资金的平台。

  不过,记者在墨链的投资者社群中看到,不少投资者不愿意退币,甚至担心被强制退币。有投资者在群内表示,如有退币者可以私信,愿意收币。也有部分投资者自愿选择退币。

  强化对于ICO的风险管控,显然已经是大势所趋。不过,应该明确的是,监管并不意味着“扼杀”,而是针对ICO发展的乱象和风险进行“把脉开药”,而非真正“一刀切”。

  李笑来项目暂停中国市场众筹

  回看国内,虽然ICO被“叫停”之后,国内一片风声鹤唳之势,但也有业内人士表示,针对国内ICO发展的监管细则尚未出台,或许未来仍有发展空间。

  9月4日央行等7部门下发文件之前,李笑来首个ICO项目EOS在其募币平台上表示,为积极配合中国相关部门对于ICO市场调查和整顿,EOS官方决定暂停中国市场的众筹,认领和注册功能不受影响。

  “短期内监管细则估计没那么快出来。”黄亮新表示,从长远来看,相信国内政策制定者的智慧,未来会有更多的监管细则,会给创新发展一个机会。

  根据EOS项目7月初ICO的规定,其众筹时间为365天,每天分发一部分代币,根据当天收到的以太坊数量来决定EOS当天的ICO价格。目前已经募集146.5万ETH,总价值4.6亿美元。但是,截至记者发稿时,该平台尚未发布退币通知。

  郭涛则称,目前ICO在中国全面叫停,未来随着相关监管政策的完善,或许在“监管沙盒”模式下ICO还会有一线生机。

  此外,部分项目已经准备转移至国外。9月2日,比特币中国晚间公告称,比特币中国即日起暂停ICOCOIN充值与交易业务,并将于北京时间2017年9月3日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。

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